Conectar ChatGPT o Claude a tu cuenta bancaria: guía MCP de Finch

Imagina preguntarle a ChatGPT o a Claude: «¿Cuánto he gastado en restaurantes este mes?» o «¿Cómo ha evolucionado mi patrimonio en los últimos seis meses?», y recibir una respuesta basada en tus números reales. Sin exportar CSV, sin copiar y pegar, sin hojas de cálculo.

Eso es justo lo que hace el servidor MCP de Finch. Conecta Claude, ChatGPT y Gemini CLI con tus datos de Finch mediante una conexión de solo lectura que apruebas con Face ID o huella. Tardas unos cinco minutos, ideal si vives en Suiza como expatriado y manejas cuentas en CHF y EUR.

¿Qué es MCP (Model Context Protocol)?

El Model Context Protocol es un estándar abierto creado por Anthropic y compatible ya con varios asistentes de IA. Piensa en él como un enchufe universal entre tu asistente y un servicio externo. Sin MCP, la IA solo sabe lo que escribes. Con MCP, puede consultar a un servicio de confianza, por ejemplo, tus saldos o tus movimientos.

El resultado: en lugar de describir tus finanzas, dejas que la IA las consulte (con tu permiso y solo en lectura). Tu asistente se convierte en un coach financiero inteligente que trabaja con tus cifras reales.

Servidor MCP o API de Finch: ¿cuál necesitas?

	Servidor MCP de Finch	API de Finch (beta, solo por invitación)
Ideal para	Chatear con Claude, ChatGPT o Gemini CLI	Tus scripts, paneles e informes
Configuración	Sin código, código de vinculación de 8 caracteres	Clave API en la cabecera Authorization: Bearer
Aprobación	Face ID o huella en la app Finch	Clave creada en la app con los permisos elegidos
Dirección	https://api.fjnch.ch/mcp	https://api.fjnch.ch/v1
Duración	Hasta 30 días de uso activo, revocable	Caduca a los 30, 60 o 90 días
Documentación	Instrucciones del servidor MCP	Documentación de la API de Finch (en inglés)

¿Solo quieres hablar con tus finanzas? Elige MCP. ¿Programas? Usa la API.

Qué puede hacer tu asistente: 13 herramientas de solo lectura

Todas las herramientas usan tus datos de Finch en caché. Ninguna puede escribir, transferir ni operar.

Herramienta	Función
get_net_worth	Evolución del patrimonio en 1D, 1S, 1M, 6M o en lo que va de año, en tu moneda base
list_accounts	Saldos, tipos de cuenta y monedas (números ocultos salvo los 4 últimos dígitos)
list_transactions	Movimientos recientes con filtro de fechas, hasta 100 por consulta
search_transactions	Búsqueda en lenguaje natural en tus movimientos, hasta 25 resultados
get_spending_summary	Ingresos frente a gastos en 1S, 1M, 6M, 1A o en lo que va de año, en todas tus cuentas
list_stock_holdings	Tus posiciones en acciones y ETF
list_crypto_holdings	Tu cartera de criptomonedas
search_investment_transactions	Historial de compras y ventas, filtrable por ticker
list_goals	Objetivos de ahorro y tu progreso
list_assets	Bienes añadidos a mano: vivienda, vehículo u objetos de valor
get_market_snapshot	Comentario de mercado de Finch, mayores movimientos y noticias
get_refresh_status	Actualizaciones bancarias restantes del mes, o si una cuenta puede sincronizarse
refresh_account	Pide una nueva sincronización de una cuenta desde el chat

Antes de empezar

• La app Finch en tu móvil con al menos una cuenta conectada. Descarga Finch para iOS o Android. Las entidades conectadas automáticamente hoy aparecen en la lista de bancos suizos.
• Un asistente de IA compatible con conectores MCP, aquí: Claude (web y escritorio), ChatGPT y Gemini CLI.
• Tu móvil a mano: la aprobación se hace en la app Finch.

Cómo funciona la conexión

La configuración no requiere código y lleva unos cinco minutos. Añades Finch como conector en tu asistente, el navegador muestra un código de vinculación corto y lo apruebas en la app Finch con Face ID o huella. Sin claves API que copiar ni contraseñas que compartir.

¿Listo para configurarlo? Claude, ChatGPT y Gemini cambian sus menús con frecuencia, así que mantenemos los pasos exactos en un solo lugar. Sigue las instrucciones del servidor MCP de Finch para ver la configuración actual de cada asistente, la dirección del servidor y ayuda si algo falla.

15 prompts para empezar

Gastos

• ¿Cuánto he gastado en restaurantes este mes?
• Compara mis ingresos y gastos de los últimos 6 meses. ¿Dónde está la mayor diferencia?
• Encuentra todos los movimientos que parezcan una suscripción y súmalos.
• Busca mis compras en Migros y Coop y enséñame las últimas.

Patrimonio y cuentas

• ¿Cómo ha evolucionado mi patrimonio en los últimos 6 meses?
• ¿En qué cuenta tengo más dinero y en qué moneda?
• Resume mi situación financiera en un párrafo.

Inversiones

• ¿Qué acciones y ETF tengo ahora mismo?
• Muéstrame mis compras y ventas de un ticker concreto.
• ¿Cómo está hoy mi cartera de criptomonedas?

Objetivos, bienes y datos al día

• ¿Cuánto me falta para mis objetivos de ahorro?
• Enumera los bienes que he añadido a mano, como mi piso o mi coche.
• ¿Cuántas actualizaciones bancarias me quedan este mes?
• Actualiza mi cuenta principal y vuelve a revisar el saldo.
• ¿Qué ha pasado en los mercados esta semana?

Consejo: indica el formato, «en una tabla», «en tres puntos» o «¿por dónde empiezo?».

Cómo funcionan las actualizaciones bancarias

Tu asistente lee datos en caché. Las respuestas son rápidas, pero un saldo puede ir algo retrasado hasta la siguiente sincronización.

• La mayoría de entidades se sincronizan gratis en cualquier momento.
• Algunas entidades cobran por consulta. Ahí, cada actualización consume una de tus actualizaciones mensuales. La primera sincronización de cada cuenta es gratuita.
• Con el plan Free, esas cuentas se actualizan una vez al conectarlas; un plan Premium permite más actualizaciones manuales.
• Sin sorpresas: si se agota tu cupo, el asistente te lo dice claramente. Nunca hay costes inesperados.

Privacidad y seguridad

• Solo lectura. Sin transferencias, sin operaciones de bolsa, sin cambios de ajustes.
• Datos de cuenta ocultos. Solo se ven los 4 últimos dígitos. Los IBAN completos nunca salen de Finch.
• Aprobación biométrica. Cada conexión requiere Face ID o huella. Revisa siempre el dominio (p. ej. claude.ai) y aprueba solo solicitudes que hayas iniciado tú.
• Tu proveedor de IA ve lo que preguntas. El contenido del chat lo procesa el proveedor elegido (Anthropic, OpenAI o Google) según su política de privacidad.
• Revocable cuando quieras en la app Finch, en Claves API › Asistentes conectados. Quitar el conector del asistente no basta: revoca también el acceso en Finch.

Más detalles en nuestra política de privacidad.

Listo en cinco minutos

• Descarga la app Finch y conecta tus cuentas.
• Sigue las instrucciones del servidor MCP para añadir Finch a Claude, ChatGPT o Gemini CLI.
• Aprueba la vinculación con Face ID o huella.
• Hazle tu primera pregunta a tu coach financiero con IA.

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